הפניקס השתלמות פאסיבי – השקעות במניות

הפניקס השתלמות פאסיבי הוא אחד מכלי ההשקעה הפופולריים ביותר בישראל, המאפשר לחוסכים להגדיל את ההון שלהם דרך השקעות במניות. קרן השתלמות זו מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, חברה בעלת מוניטין רב בתחום הפנסיה והגמל.

נתונים כלליים

קרן ההשתלמות של הפניקס מתמקדת בעיקר בהשקעות במניות, מה שמאפשר לה להעניק תשואות גבוהות למשתתפים. הקרן הוקמה ב-19 בדצמבר 2023 ומספר הקופה שלה הוא 15007. דמי הניהול של הקרן הם נקודה חשובה שכדאי לבדוק, אך במאמר זה הם לא פורטו.

תשואות הקרן

בחינת התשואות של קרן ההשתלמות הפניקס מראה ביצועים מרשימים. בשנה האחרונה הקרן הניבה תשואה מצטברת של 6.02%. נתוני תשואות לשלוש ולחמש שנים לא פורטו, אך חשוב לבחון את המידע הזה כאשר שוקלים להצטרף לקרן.

יתרות ונכסים

הקרן מציגה נתונים מרשימים של יתרות ונכסים. הפקדות ללא העברות עומדות על 0.54, ומשיכת כספים ללא העברות עומדת על -0.09. העברות בין הקופות הן 33.26, וצבירה נטו היא 33.71. יתרת הנכסים הכללית של הקרן עומדת על 82.14.

מדדי סיכון

הקרן מציגה יחס נזילות של 78.1% וסטיית תקן של 6.16% ב-12 החודשים האחרונים. נתוני אלפא ושארפ לא פורטו במאמר, אך אלו הם מדדים חשובים שיש לבחון כאשר שוקלים השקעה בקרן.

חלוקת נכסים

הקרן מחזיקה 41.97% מנכסים במניות ואופציות, 94.36% במזומנים ושווי מזומנים, ו-0.56% בנכסים לא סחירים. הקרן מציגה חשיפה למניות של 41.98% וחשיפה לחו"ל של 0.61%. החשיפה למט"ח עומדת על 0.61%.

סיכום

הפניקס השתלמות פאסיבי מציעה יתרונות רבים למי שמעוניין בהשקעות במניות. עם ביצועים מרשימים ונתוני נזילות טובים, הקרן מהווה אופציה מצוינת לחוסכים המחפשים תשואות גבוהות. עם זאת, חשוב לזכור לבדוק את כל הנתונים הרלוונטיים לפני קבלת החלטה השקעתית.