מגדל מקפת אישית היא אחת הקרנות הפנסיוניות המובילות בישראל, המספקת מגוון רחב של פתרונות חיסכון והשקעה לציבור הרחב. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, המוכרת כחברה בעלת מוניטין יציב ואמין בשוק הפיננסי.
כאשר מדובר על דמי ניהול, מגדל מקפת אישית גובה דמי ניהול בגובה של 1.68%, מה שהופך אותה לאטרקטיבית עבור משקיעים המחפשים להתמודד עם הוצאות ניהוליות נמוכות יחסית. מספר הקופה של הקרן הוא 2102, והיא מציעה תשואות מרשימות למשקיעים שלה.
במהלך שלוש השנים האחרונות, הקרן הציגה תשואה מצטברת של 23.81%, ותשואה מצטברת של 49.03% במהלך חמש השנים האחרונות. התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היתה 7.38%, ובחמש השנים האחרונות 8.31%. תשואה מצטברת בשנה האחרונה עמדה על 20.31%, מה שמצביע על ניהול מקצועי ומניב תוצאות.
מבחינת יתרות הנכסים, מגדל מקפת אישית מחזיקה ב-57,770,584.92 שקל, מה שמעניק לה יציבות פיננסית מרשימה. הקרן מציעה סיכון מנוהל עם אלפא שנתית של 3.00% ושארפ ריבית חסרת סיכון של 1.16%. יחס הנזילות עומד על 76.50% וסטיית התקן ל-12 חודשים היא 4.62%.
חלוקת הנכסים בקרן מגוונת וכוללת אג"ח ממשלתיות סחירות, מניות, פיקדונות, הלוואות, מזומנים ושווי מזומנים, קרנות נאמנות ונכסים אחרים. הקרן מציעה שילוב בין נכסים סחירים ונזילים לבין נכסים לא סחירים, כאשר 64.22% מהנכסים הם בישראל ו-35.78% בחו"ל ובמט"ח.
בסך הכל, מגדל מקפת אישית מציעה אפשרות השקעה יציבה ומגוונת עם תשואות גבוהות יחסית ודמי ניהול סבירים, מה שהופך אותה לאטרקטיבית עבור קהל רחב של משקיעים.
