הפניקס אקסלנס מסלול כללי הוא אחד מהמסלולים המובילים בעולם ההשקעות בישראל. המסלול מציע יתרונות רבים למשקיעים השוקלים להשקיע בתוכנית המספקת איזון בין תשואה לסיכון. הפניקס אקסלנס מציע שילוב של נכסים מגוונים הכוללים מניות, אג"ח, ומטבעות חוץ, מה שמאפשר למשקיעים גמישות ויכולת להתאים את ההשקעה לצורכיהם האישיים.
נתחיל עם הבסיס – הפניקס אקסלנס הוקם בשנת 2004 ומאז צבר מוניטין גבוה בקרב המשקיעים. החברה המנהלת את המסלול היא הפניקס, אחת מהחברות המובילות בישראל בתחום הביטוח וההשקעות. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.93%, נתון שמציב את המסלול כתחרותי בשוק הישראלי.
במבט על התשואות של הפניקס אקסלנס, ניתן לראות כי התשואה המצטברת בשלוש השנים האחרונות עומדת על 18.31%, בעוד התשואה המצטברת בחמש השנים האחרונות עומדת על 35.92%. התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 0.47%, ואילו בחמש השנים האחרונות היא 0.51%. בשנה האחרונה בלבד, התשואה המצטברת הגיעה ל-15.52%, מה שמצביע על יציבות ואיכות המסלול לאורך זמן.
המסלול מתאפיין בניהול סיכונים מחושב, עם מדד שארפ של 0.75% המעיד על יחס סיכון-תשואה מיטבי. יחס הנזילות עומד על 91.9%, מה שמאפשר למשקיעים לקבל החזרים מהירים במקרה הצורך. סטיית התקן ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 3.00%, נתון שמצביע על יציבות יחסית בהשקעות.
הפניקס אקסלנס משקיע בעיקר בנכסים בארץ המהווים 73.64% מהתיק, בעוד נכסים בחו"ל ובמט"ח מהווים 26.36%. השקעה בנכסים סחירים ונזילים עומדת על 99.83%, בעוד נכסים לא סחירים מהווים רק 0.17%. החשיפה למט"ח עומדת על 21.39%, והחשיפה לחו"ל על 30.52%.
לסיכום, הפניקס אקסלנס מסלול כללי מציע למשקיעים אפשרות להשקעה מאוזנת ומגוונת, עם תשואה יציבה וניהול סיכונים מחושב. המסלול מתאים למשקיעים המחפשים פתרון השקעה בטוח ומקצועי עם פוטנציאל תשואה גבוה לאורך זמן.
