הראל קופת גמל להשקעה היא אחד מהפתרונות הפיננסיים הייעודיים המובילים בישראל לניהול השקעות. החברה הוקמה בנובמבר 2016, ומאז היא מציעה ניהול אקטיבי ומקצועי של קופות הגמל שלה, עם דמי ניהול תחרותיים של כ-0.55%.
קופת גמל להשקעה הראל מציעה מגוון מסלולי השקעה, כאשר מסלול המניות בולט במיוחד בביצועיו בשנים האחרונות. המסלול מתמקד בהשקעות במניות ואופציות, המהוות כ-88.96% מהתיק. יתרת הנכסים כוללת מזומנים ושווי מזומנים (כ-4.99%), וכן הלוואות ונכסים נוספים.
בחינת התשואות מצביעה על ביצועים מרשימים של המסלול. התשואה המצטברת לשלוש שנים עומדת על כ-31.36%, בעוד שהתשואה המצטברת לחמש שנים מגיעה לכ-72.33%. תשואה שנתית ממוצעת לשלוש שנים עומדת על 0.76%, ולחמש שנים על 0.91%. בנוסף, בשנה האחרונה המסלול השיג תשואה של 30.19%.
מדדי הסיכון של המסלול מראים על יחס נזילות גבוה של 87.3%, ואלפא שנתית של 1.68%. יחס השארפ עומד על 0.91%, מה שמצביע על יכולת גבוהה של המסלול להשיג תשואות חיוביות ביחס לסיכון הנלקח.
החלוקה הגיאוגרפית של ההשקעות מראה על כ-63.27% מהנכסים המושקעים בישראל, בעוד כ-36.73% מושקעים בשווקים בינלאומיים ובמט"ח. חשיפה משמעותית זו לחו"ל ולמט"ח (כ-32.23%) מאפשרת למשקיעים ליהנות מפיזור סיכונים וגישה לשווקים נוספים.
לסיכום, הראל קופת גמל להשקעה במסלול המניות מציעה למשקיעים אפשרות לגוון את תיק ההשקעות שלהם באמצעות ניהול מקצועי ואקטיבי, תוך שמירה על סיכון מחושב והזדמנויות לצמיחה בשוקי המניות המקומיים והבינלאומיים.
