כאשר מדברים על חיסכון פיננסי מוצלח לעובדי רשויות מקומיות, רום קרן השתלמות היא אחת האפשרויות המובילות והמשתלמות ביותר בשוק. מאז הקמתה בשנת 1978, קרן רום מספקת לעובדיה יתרונות כלכליים רבים ומאפשרת להם ליהנות מחיסכון מצטבר ויעיל.
נתונים כלליים על קרן רום
רום קרן השתלמות מתמחה במתן פתרונות חיסכון ארוכי טווח לעובדי רשויות מקומיות. החברה המנהלת של קרן רום היא החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות בע"מ, שנוסדה ב-1 באפריל 1978. הקרן מתמחה בעיקר בהשקעות כלליות ומציעה דמי ניהול נמוכים של 0.33% בלבד, מה שמקנה לה יתרון תחרותי ברור.
רום קרן השתלמות תוצאות השקעות
הקרן מציגה תוצאות מרשימות במגוון פרמטרים. תשואה מצטברת לשלוש שנים עומדת על 13.91%, ואילו תשואה מצטברת לחמש שנים מגיעה ל-27.75%. התשואה השנתית הממוצעת לשלוש שנים עומדת על 0.36%, ולחמש שנים על 0.41%. תשואה מצטברת לשנה האחרונה עומדת על 11.62%.
יתרות קרן רום
הקרן מציגה יתרות מרשימות עם הפקדות ללא העברות בסך 725.74, משיכת כספים ללא העברות בסך -486.96, העברות בין הקופות בסך -152.0 וצבירה נטו של 86.78. יתרת הנכסים עומדת על 49497.71.
מדדי סיכון
קרן רום מציגה מדדי סיכון מאוזנים, עם אלפא שנתית של 0.96%, שארפ ריבית חסרת סיכון של 0.57% ויחס נזילות של 85.0%. סטיית התקן ל-12 חודשים עומדת על 5.50%.
חלוקת הנכסים
נכסי הקרן מחולקים במגוון רחב שמאפשר פיזור סיכונים יעיל. חלק משמעותי מהנכסים מושקע באג"ח ממשלתיות סחירות, אג"ח קונצרניות סחירות, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות. הקרן מציגה גם השקעות בנכסים אחרים כמו הלוואות, מזומנים ושווי מזומנים וקרנות נאמנות.
חשיפה למניות ולחו"ל
הקרן מציגה חשיפה מרשימה למניות עם 45.35% מהנכסים, וחשיפה לחו"ל עם 45.4% מהנכסים. חשיפה למט"ח עומדת על 25.49%.
סיכום
רום קרן השתלמות לעובדי רשויות מקומיות היא פתרון פיננסי אופטימלי שמציע חיסכון מצטבר ויעיל בתנאים תחרותיים במיוחד. הקרן מציגה תוצאות מרשימות במדדי התשואה והסיכון, ומאפשרת לעובדיה ליהנות מפיזור סיכונים רחב ומשתלם.
לסיכום, אם אתם מחפשים קרן השתלמות אמינה ומוצלחת, רום קרן השתלמות היא הבחירה הנכונה. למידע נוסף, ניתן ליצור קשר טלפוני עם שירות הלקוחות של הקרן בטלפון המופיע באתר החברה.
