העולם הפיננסי מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, אך במור קופת גמל להשקעה, הצליחו להביא פתרון ייחודי המשלב ביטחון ורווחיות. הקופה מציעה השקעה מגוונת עם אחוז גבוה של אג"ח, ועד 25% מניות, המאפשרת למשקיעים ליהנות מהטוב שבשני העולמות.
נתונים כלליים על מור קופת גמל להשקעה
מור קופת גמל להשקעה, המנוהלת על ידי מור גמל ופנסיה בע"מ, הוקמה ב-30 באפריל 2020. הקופה מתמחה בעיקר בהשקעות באג"ח, ומצליחה לשלב את הביטחון הגבוה של השקעות באג"ח עם פוטנציאל הרווחיות של מניות.
דמי ניהול ותשואות
דמי הניהול בקופה עומדים על 0.75%, מה שמאפשר למשקיעים ליהנות מתשואות נאות תוך שמירה על עלויות נמוכות. במהלך שלוש השנים האחרונות, הקופה הצליחה להניב תשואה מצטברת של 10.56%, עם תשואה שנתית ממוצעת של 0.28%. בשנה האחרונה, התשואה המצטברת עמדה על 8.94%.
מדדי סיכון ונזילות
מור קופת גמל להשקעה מציגה יחס נזילות מרשים של 80.6%, מה שמאפשר למשקיעים גישה מהירה לכספם במידת הצורך. עם סטיית תקן של 3.90% ב-12 החודשים האחרונים, הקופה מצליחה לשמור על יציבות יחסית בשוק המניות הנדיף.
חלוקה לנכסים
הקופה משקיעה במגוון רחב של נכסים, כאשר 26.32% מהנכסים מושקעים באג"ח ממשלתיות סחירות, 40.39% באג"ח קונצרניות סחירות ותעודות סל אג"חיות, ו-8.93% במניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות. בנוסף, הקופה מחזיקה ב-11.46% מזומנים ושווי מזומנים, מה שמאפשר לה גמישות גבוהה בהשקעותיה.
יתרות וצבירה
הקופה מציגה יתרות מרשימות עם הפקדות ללא העברות של 75.06 מיליון ש"ח ומשיכת כספים ללא העברות של 42.64 מיליון ש"ח, מה שמוביל לצבירה נטו של 15.17 מיליון ש"ח. יתרת הנכסים הכוללת עומדת על 4151.2 מיליון ש"ח.
השקעות בארץ ובחו"ל
75.46% מהנכסים מושקעים בארץ, בעוד ש-24.54% מושקעים בחו"ל ובמט"ח. החשיפה למניות בחו"ל עומדת על 23.14%, והחשיפה למט"ח על 26.29%, מה שמאפשר הפחתת סיכונים באמצעות פיזור גיאוגרפי.
סיכום
מור קופת גמל להשקעה מציעה פתרון השקעה מאוזן עם דגש על ביטחון ורווחיות. השילוב בין אג"ח למניות, יחד עם ניהול מקצועי ומדדי סיכון נמוכים, הופך את הקופה לבחירה מצוינת למשקיעים שמחפשים יציבות ורווחיות בשוק הפיננסי.
